Maîtrisez le Risque Client : Prévenez les Impayés avec une relance efficace
Anticipez, Analysez, Agissez : La Gestion Stratégique du Risque Client
2 jours – 14 heures
3 à 12 personnes
Inter / Intra
Tarif : 700 € (net de taxe) par personne
Tarif en intra-entreprise sur demande
Contenu de formation :
Comprendre le risque client
Typologie des impayés : retards, litiges, insolvabilité.
Conséquences sur la trésorerie, le besoin en fonds de roulement et les pertes.
Rôle des services comptables et commerciaux dans la gestion du risque.
Analyse financière pour prévenir les impayés
Identification des sources d’information : documents comptables, bases publiques (Infogreffe, etc.).
Étude des principaux ratios financiers : solvabilité, liquidité, endettement, rentabilité.
Détection des signaux faibles : marges en baisse, endettement excessif, etc.
Construction d’un tableau de bord de gestion du risque client
Choix des indicateurs pertinents : balance âgée, encours vs plafond autorisé.
Croisement des données avec l’analyse financière.
Suivi des litiges et des relances.
Atelier pratique : création d’un tableau de bord sous Excel.
Suivi et pilotage du risque
Mise en place de seuils d’alerte.
Élaboration d’un scoring client basé sur des critères financiers.
Intégration de l’analyse dans les processus décisionnels (validation de commande, conditions de paiement).
Cette formation s’adresse aux :
Dirigeants d’entreprise, souhaitant mieux comprendre la santé financière de leur structure.
Responsables de services financiers ou comptables chargés de produire ou d’analyser les états financiers.
Collaborateurs amenés à suivre la performance de l’entreprise.
Professionnels en reconversion ou en montée en compétences
Désireux d’optimiser leurs décisions stratégiques à partir d’indicateurs financiers.
Objectifs
Comprendre les causes et les conséquences des impayés.
Mettre en place un tableau de bord de suivi du risque client.
Utiliser les ratios financiers pour analyser la santé financière des clients.
Prévenir les impayés par une évaluation rigoureuse en amont.
Optimiser la relance et le suivi grâce à des indicateurs concrets.
Conditions requises
- Connaissance en comptabilité générale
- Exercer une fonction en lien avec la gestion client ou la comptabilité
Fin de formation
- Validation par évaluation.
- Attestation de compétences.